انجمن بلاک چین مطالعه ای در مورد تاثیر ارزهای دیجیتال بر نرخ مبادله در ایران انجام داده و آن را با تجربه جهانی مقایسه کرده است. به منظور تحلیل علمی، این مطالعه چارچوبی برای بررسی این موضوع ارائه کرد و سعی کرد نقش ارزهای دیجیتال را در اقتصاد کشور بررسی کند.
بخش اول این مطالعه به مفهوم ارزهای دیجیتال و جایگاه آنها در اقتصاد جهانی می پردازد. در این بخش، حجم کل تراکنش‌های ارزهای رمزنگاری شده تنها 0.4 درصد از معاملات ارزهای جهانی برآورد شده است و «تمرکززدایی»، «شفافیت و امنیت» و «سهولت انتقال بین‌المللی» به عنوان ویژگی‌های اصلی این ارزها آورده شده است.
این بخش با مقایسه سیاست‌های مربوط به ارزهای دیجیتال در کشورهای مختلف، موارد زیر را ارائه می‌کند: «سیاست‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال در کشورهای مختلف در سراسر جهان بسیار متنوع است و به اهداف اقتصادی و دیدگاه‌های تنظیم‌کننده‌های مالی بستگی دارد. در برخی کشورها مانند ژاپن و امارات متحده عربی رویکردهای نظارتی شفاف و حمایتی اتخاذ شده است که باعث جذب سرمایه بین المللی و رشد بازار ارزهای دیجیتال شده است.
در مقابل این کشورها، چین و هند به عنوان نمونه کشورهایی با رویکرد محدودکننده و ممنوعیت کامل معرفی شده اند و نتیجه آن «کاهش فعالیت های داخلی و مهاجرت سرمایه گذاران به بازارهای خارجی» است. انجمن بلاک چین معتقد است که بررسی این سیاست ها می تواند به سایر کشورها از جمله ایران در توسعه سیاست های هوشمندانه و متعادل کمک کند.
در ادامه این پژوهش درباره وضعیت ایران آمده است: در ایران با وجود محدودیت در مبادلات ارزهای دیجیتال، تأثیر این ابزارها بر نرخ ارز ناچیز است و تغییرات عمدتاً به عوامل کلان اقتصادی مانند تورم و تحریم ها بستگی دارد.
با توجه به انجمن بلاک چین، تجزیه و تحلیل داده های جهانی نشان می دهد که جریان های ارزهای دیجیتال برون مرزی می توانند ابزار مفیدی برای افزایش سرمایه و مدیریت ذخایر ارزی باشند. به خصوص برای کشورهایی که با تحریم های اقتصادی یا مشکلات مشابه روبرو هستند. اعضای این انجمن بر این باورند که توسعه زیرساخت‌های نظارتی و ایجاد تعادل بین نظارت و آزادی عمل صرافی‌ها از الزامات بهره‌برداری از فرصت‌های ارزهای دیجیتال است.
بخش دوم گزارش به تجزیه و تحلیل حجم معاملات ارزهای دیجیتال و تأثیر آنها بر نرخ ارز اختصاص دارد. در این بخش تخمین زده می‌شود که حجم معاملات ارزهای دیجیتال در ایران کمتر از میانگین جهانی بوده و طبق داده‌های صرافی‌ها کمتر از ۵ میلیارد دلار در سال بوده است. در عین حال به نظر می رسد حجم مبادلات ارزی در ایران 300 میلیارد دلار در سال بوده است.
بخش سوم گزارش انجمن بلاک چین به تحلیل عوامل اصلی موثر بر نرخ ارز در ایران و جهان پرداخته است. تراز تجاری، نرخ بهره، تورم، سیاست های پولی و مالی و تحولات ژئوپلیتیکی از مهم ترین عوامل تاثیرگذار بر نرخ ارز در جهان هستند و در ایران تحریم های اقتصادی و محدودیت دسترسی به سیستم های مالی جهانی نیز به این عوامل اضافه می شود.
بر اساس این گزارش، تحریم‌ها نقش عمده‌ای در محدود کردن دسترسی ایران به منابع ارزی دارند و تاثیر بسزایی بر نرخ ارز دارند. علاوه بر این، تورم یکی از عوامل مهم در کاهش ارزش پول ملی و نرخ تورم 40 درصدی در سال 2024 محسوب می شود. یکی از عوامل کاهش قدرت خرید مردم و افزایش تقاضا برای کالاهای خارجی محسوب می شود. ارزها
داده های گزارش انجمن بلاک چین نشان می دهد که افزایش حجم نقدینگی داخلی نیز فشار زیادی بر نرخ ارز وارد کرده و منجر به افزایش قابل توجه تقاضا برای ارز خارجی به عنوان ذخیره ارزش شده است.
پس از ذکر این نمونه ها، انجمن بلاک چین تأثیر ارزهای دیجیتال بر بازار ارز را «ناچیز» دانست و افزود که ارزهای دیجیتال نمی توانند عامل موثری در تغییر نرخ ارز باشند. در ادامه این تحقیق، مقالات متعددی در مورد تاثیر ارزهای رمزپایه بر نرخ ارز ارائه شد و انجمن بلاک چین با بررسی آنها به این نتیجه رسید که هیچ دلیل قانع کننده ای برای تاثیر مستقیم ارزهای دیجیتال بر نرخ ارز ملی وجود ندارد.
مقررات هوشمند در زمینه مبادلات ارزهای دیجیتال تأثیر عمیقی بر امنیت سرمایه کاربران دارد
تحقیقات انجمن بلاک چین نشان می دهد که تنظیم هوشمند مبادلات ارزهای دیجیتال می تواند تأثیر عمیقی بر کارایی این پلتفرم ها و امنیت سرمایه کاربران داشته باشد. به گفته این انجمن، قوانین شفاف و نظارت مؤثر باعث افزایش اعتماد عمومی به این مبادلات و جلوگیری از تخلفات مالی مانند کلاهبرداری و در نتیجه بحران های مالی ناشی از ضعف نظارت می شود.
انجمن بلاک چین معتقد است که سیاست های محدودکننده می تواند بر سرمایه گذاری، کاربران و نوآوری تأثیر بگذارد. بر اساس نتایج تحقیقات این انجمن، مقررات بیش از حد، شناسایی مبادلات داخلی را با توجه به موقعیت ایران در تحریم ها آسان می کند و این مشکل ریسک از دست دادن سرمایه را دوچندان می کند.
علاوه بر این، این تحقیق پیشنهاد می کند که بانک مرکزی نظارت خود را به گونه ای تنظیم کند که بدون محدود کردن خلاقیت و نوآوری از سوء استفاده مالی جلوگیری کند. علاوه بر این، با حمایت از استارت آپ ها و آموزش و افزایش آگاهی و ترویج خودتنظیمی مبادلات، به شفافیت و امنیت بازار کمک می کند.
ایجاد قوانین شفاف پشتیبانی از ارزهای دیجیتال و ایجاد بسترهای امن تراکنش ارزهای دیجیتال و توسعه بلاک چین داخلی، مدل های پیشنهادی برای ایران از دیدگاه جامعه بلاک چین است. به گفته این انجمن، سیاست های غلط و ایجاد محدودیت منجر به از دست رفتن فرصت ورود به کشور و افزایش نارضایتی سرمایه گذاران و مصرف کنندگان می شود.
در ادامه این تحقیق، تاثیر تتر بر قیمت ارز مورد بررسی قرار گرفت و انجمن بلاک چین با ارائه آمارهای جهانی و مقایسه وضعیت کشورهای مختلف به این نتیجه رسید که در صورت نظارت صحیح، تتر می تواند به جریان ورودی کمک کند. ارز و کاهش خطرات ناشی از نشت ارز.
نتایج این تحقیق نشان می دهد که ارزهای رمزنگاری شده سهم کمی در بازارهای ارزی جهان و ایران دارند و تغییرات نرخ ارز در ایران بیشتر به عوامل کلان اقتصادی مربوط می شود. بر اساس آمار اعلام شده از سوی بانک مرکزی، تراکنش ماهانه ارزهای دیجیتال در کشور حدود 35 هزار میلیارد تومان (معادل 6 میلیارد دلار) در سال است و کل ورودی درگاه‌های پرداخت صرافی‌های ارز دیجیتال در بدترین حالت کمتر است. بر اساس داده های رسمی بانک مرکزی، بیش از 5 درصد از معاملات روزانه دلار را شامل می شود
در پایان و نتیجه‌گیری از مطالعه انجمن بلاک چین، آمده است: «شواهد نشان می‌دهد که قیمت تتر بیشتر از اینکه تحت‌تاثیر نرخ ارز باشد، تحت تأثیر نرخ ارز قرار می‌گیرد. به عبارت دیگر، تغییرات نرخ دلار آمریکا در بازار ایران به طور مستقیم بر قیمت تتر تأثیر می گذارد و تتر به عنوان یک ابزار مالی، نرخ ارز را به صورت لحظه ای به مردم نشان می دهد.
