رواج کارت های اجاره و پرداخت برای تراکنش به حساب شخص ثالث، بانک مرکزی را بر آن داشته تا با اعلام الزامات قانونی برای مبارزه با پولشویی، شرایط جدیدی را برای انتقال پول در نظر بگیرد.
بر اساس بخشنامه جدید بانک مرکزی، مکاتبه تراکنش های بانکی افراد با جریان اسناد و اطلاعات مربوط به مبادله کالا و خدمات الزامی است.
همچنین افراد باید مبلغ معامله را به حساب همان طرف معامله یا قرارداد واریز کنند و از انجام تراکنش‌های مالی الکترونیکی غیرقابل ردیابی خودداری کنند.
همچنین شبکه بانکی برای انتقال وجوه الکترونیکی بالای 4 میلیارد ریال روزانه برای مشتریان حقیقی و کلیه حواله های الکترونیکی بالای 10 میلیارد ریال روزانه برای مشتریان حقوقی و حساب های سپرده تجاری مشتریان حقیقی نیازمند تکمیل قسمت پرداخت در فرم ها می باشد. مربوط به و ارائه اسناد مثبته مبنی بر معامله، قرارداد یا دلیل انتقال وجه.
حرکت می کنیم
